Acest material este scris in scop educativ si nu reprezinta sugestie de investitie!

Scriu acest post la nervi. Si nu, nu e clickbait. Incerc sa te ajut sa nu pierzi bani munciti.

In ultima vreme tot imi apar in cale tot felul de povesti in care oameni, fara nici un fel de pregatire devin guru in crypto, bursa si alte instrumente investitionale si incep sa-si convinga prietenii ce sa faca, cum sa investeasca, etc. Sau cum brokeri rau intentionati, dar cu oameni de vanzari foarte buni, conving traderi incepatori sa bage bani seriosi in tranzactii speculative extrem de riscante.

Un astfel de caz s-a intamplat de curand. Un amic ce avea niste bani economisiti, un om inteligent, antreprenor, pana acum doua saptamani specialist doar in depozite bancare, a fost convins de cineva sa “investesca” aproape 200.000 EUR in Forex. Si amicul meu a bagat banii pentru ca a avut incredere in sfatuitor. Dar de fapt pozitiile pe care le-a luat nu erau Forex ci crypto si ceva actiuni foarte volatile si indici bursieri si nu era investitie ci trading speculativ cu leverage mare. Si erau fara stop loss! Toate acestea pentru ca a avut incredere in cel care l-a convins. Doar doua saptamani a durat ca sa ramana in cont cu 20.000 din cei 200.000 de euro investiti initial.

Cand m-a sunat sa-mi ceara ajutor, toti banii erau angajati in cateva pozitii foarte mari bagate in “lacat” – adica avand o pozitie long si una short pe acelasi instrument – in cazul lui la mare distanta una de cealalta – blocand pierderea dar platind in fiecare seara swap. Mi-a vorbit despre cum a fost sfatuit, si despre cum a vrut sa bage doar 100.000 de euro dar a mai adaugat ca sa-si salveze pozitiile. Si mi-a vorbit despre cum deja, aceasta pierdere ii provoaca durere fizica si nu doar psihica. Oare tu cum ai reactiona in locul amicului meu? Ce-ai simti?

Din pacate, eu nu am putut sa-l ajut decat cu niste sfaturi despre cum sa simuleze ce se intampla daca inchide o parte din pozitii si cum sa scaleze in jos pozitia ca sa isi reduca riscul. Insa consider ca e foarte important sa previi asemenea situatii si de aceea povestea amicului meu este relevanta si plina de invataminte. 180.000 ca sa fiu mai exact.

In momentul in care ai decis ca vrei sa tranzactionezi activ va trebui sa te educi sa devii un bun manager de risc. Si asta inseamna sa iti asumi responsabilitatea atat a castigurilor cat si a pierderilor. Si sa faci tot ceea ce este posibil pentru a prezeva capitalul.

Am pus mai jos un tabel cu procente de risc si pierderi si cat profit va trebui sa faci ca sa recuperezi ce ai pierdut. Am pus 50 de tranzactii consecutive cu pierderi. Stiu ca pare mult, dar o sa-ti spun acum ce mi s-a intamplat anul trecut. Ma suna o prietena si ma invita intr-un serviciu de semnale de forex. Mi-a spus o poveste cum ca folsesc inteligenta artificiala si au niste roboti super performanti si mi-a aratat rezultatele pe vreo trei luni care erau foarte bune. Peste 80% pozitii castigatoare.  Am decis sa dau cei 50 de EUR pe luna ca sa testez serviciul. M-am gandit ca imi mai ia din munca si imi voi putea folosi timpul astfel castigat pentru alte proiecte.

In prima luna a mers bine. Sugestia lor era sa aloci 5% din equity pe tranzactie. Evident ca nu am facut asta. Dar in urmatoarele trei saptamani au avut in jur de 38 de tranzactii pierzatoare si 3 castigatoare. Din cand in cand mai intra cate un semnal castigator dar pentru ca recomandarea lor era sa tranzactionezi cu un Risk/Reward de 1/1 sau 1/1.5 nu insemna decat ca mai recuperai ceva din pierdere. Dupa primele trei tranzactii pe pierdere eu m-am oprit pentru ca deja intuisem sistemul si nu era OK. Doua tranzactii erau impotriva trendului si una in mijlocul unui range. La sfarsitul lunii, inainte sa-mi expire abonamentul m-am uitat la rezultatul ipotetic si, daca as fi respectat recomandarile sistemului, mi-ar fi facut o gaura de vreo 75% in cont. Ca sa recuperez pierderea, sistemul ar fi trebuit sa genereze peste 300% return ceea ce nu parea a fi posibil.

Tabelul de mai jos simuleaza un cont de 10.000 de EUR. In coloana cu 1% gasim valoare capitalului dupa pierdere. %Loss insemna procentul din cont pierdut. %Recover inseamna cat la suta trebuie sa fac profit ca sa aduc capitalul la valoarea initiala. Am simulat 50 de tranzactii consecutive cu pierdere cu riscuri de 1, 2, 3, 5, 10, 20, 30, si 50%.

Cu cat riscul e mai mare, cu atat, numarul de tranzactii consecutive pe pierdere pana la consumarea banilor din cont, scade. La un risc de 50% vei ajunge la o pierdere de peste 99% in doar 7 tranzactii. De ce nu in doua? Pentru ca dupa prima pierdere, urmatoarea tranzactie este de 50% din capitalul ramas adica 25% din capitalul initial. Si asa mai departe. Dar deja de pe la 50% pierdere nu mai conteaza. Ca sa recuperezi trebuie sa faci 100% profit doar ca sa ajungi pe break-even. 

La 10% risc pe tranzactie va dura 44 de tranzactii sa faci complet praf contul. De aceea e important sa dimensionezi pozitiile in raport cu apetitul tau de risc.

Nimanui nu-i place sa piarda bani. Sunt convins ca nici tie. Dar fie ca-ti place sau nu, daca tranzactionezi, vei avea pierderi. Conteaza ca pierderile alea sa nu-ti faca praf contul si implicit capacitatea de a tranzactiona.

Dar ce inseamna o pozitie de 2% si cum o calculezi? Exista cateva metode dar cea mai simpla e cea de mai jos.

Sigur brokerul are o chestie care se numeste position calculator. Daca nu, poti folosi linkul acesta de calculator de pozitie . Acolo ai cateva elemente, perechea sau instrumentul, dimensiunea contului, cat risc vrei sa-ti iei, unde este stop-loss-ul, cat e dimensiunea unui contract – sau cat e un lot- si pretul actual. Cand ai bagat toate datele iti calculeaza cat e pierderea potentiala si cat e pozitia pe care ar trebui s-o deschizi pentru a respecta acel risc.

De exemplu in imaginea de mai sus la un cont de 10.000 de USD si un risc de 2% cu un stop loss de 50 de pips trebuie sa deschzi o pozitie de 0.517 loturi. Sigur ca brokerul va permite o pozitie de 0.5 sau 0.6 loturi. Eu aproximez in jos daca e mai aproape de 0.5 si in sus daca e mai aproape de 0.6.

Este important sa nu-ti consolidezi riscul intr-o singura pereche valutara sau instrument investitional. Adica ai decis ca aloci 2% pe pozitie pe EURUSD. Apoi mai adaugi la pozitie inca de 3 ori. asta va duce riscul pe EURUSD la 8% din cont. Sau adaugi in perechi corelate pozitiv cu EURUSD – adica se misca la fel. Astfel poti sa construiesti pozitii periculoase care iti pot distruge contul in caz ca piata se misca impotriva ta rapid. Daca alegi sa faci asta, este alegerea ta, consolidarea iti poate aduce castiguri importante dar si pierderi catastrofale. Este alegerea ta si responsabilitatea ta!

O metoda de adaugare la pozitii pastrand riscul total pe pozitie ar putea fi, de exemplu,  sa iti iei un risc de 2% pe pozitie  si sa adaugi la ea doar cand ai mutat Stop Loss-ul in break-even sau profit. Atunci vei avea doua pozitii dar riscul total va fi tot de 2%.

Asta ne arata cat de important este managementul riscului. Desi tie iti pare improbabil, se poate intampla ca piata sa iti joace feste si sistemul tau sa se opreasca din a mai functiona profitabil. Eu am cateva reguli pe care nu le incalc niciodata. La 10 pozitii consecutive inchise pe pierdere opresc tranzactionarea si incerc sa vad de ce sunt pe pierdere. Am un jurnal de tranzactionare in care scriu intrarea, unde vreau sa ies in profit care este locul unde inchid tranzactia pe pierdere si alte informatii cantitative dar si cateva calitative de genul, daca am intrat conform planului sau sistemului, daca am administrat tranzactia sau am lasat-o sa se inchida singura. De exemplu, in poza de mai jos – aveti trei exemple concrete bazate pe trade-uri reale dar adaugate intr-un jural nou doar ca exemplu – la una din intrari nu am asteptat confirmarea si am facut un loss. Am avut FOMO – fear of missing out si piata m-a taxat. Sunt om ca si tine. Si mai fac si greseli. Dar, in timp, daca vei tine jurnalul, vei sti la cate intrari ai facut aceasta greseala si o sa iti poti corecta comportamentul.

Dupa analiza, daca situatia e de conjunctura, continui dar fac analiza la fiecare 5 pierderi consecutive. Daca strategia are un RR suficient de mare chiar si un numar mai mare de pierderi decat castiguri poate genera profit. In exemplul de mai jos desi am avut o rata de castig de 1/3 din cauza ca raportul Risc Castig este suficient de mare am facut profit. De asemenea am vazut ca cele doua trade-uri care au facut pierderea au durat intre 7 si 15 ore sa se inchida. In timp poti construi tot felul de statistici. Aceasta este puterea jurnalului. Te disciplineaza si contine o urma scrisa a succeselor si a greselilor.

Conteaza foarte mult si dimensiunea capitalului. Daca esti tanar si capitalul tau este de 1000 de EUR iti poti permite sa-l pierzi pe tot. E usor de inlocuit. Dar cu cat creste suma si/sau varsta, cu atat este mai greu de inlocuit. Si cand ajungi sa pierzi sume de 6 cifre, alea, de multe ori, sunt imposibil de inlocuit. De aceea ar fi bine sa -ti stabilesti o valoare de pierdere totala pe cont, marcata sau potentiala, la care te opresti din tranzactionat. Daca ai ajuns acolo inseamna ca ceea ce faci e gresit. Inchizi toate pozitiile si iti evaluezi strategia, comportamentul si va trebui sa decizi daca vei continua sau nu.

Stiu ca e greu sa faci asta, suntem oameni si de multe ori este greu sa admiti ca ai gresit, ca nu esti bun la asta. Ia-ti un timp de reflectie si imagineaza-ti ce poti face cu banii care au ramas. Gandeste-te, poate pot fi investiti in altceva la care te pricepi. Apoi actioneaza conform deciziei!

Inainte sa tranzactionezi, asigura-te ca intelegi cum functioneaza contul de tranzactionare, ce levier are, cat sunt swap-urile, cat sunt comisioanele, cat iti ia sau iti baga in cont fiecare pip de miscare la o anumita valoare a pozitiei, unde decizi ca piata ti-a invalidat rationamentul, etc. Trebuie sa intelegi ce tranzactionezi. Daca nu intelegi instrumentul cauta altul pe care-l intelegi. Poate par lucruri banale dar nu sunt. Sunt lucrurile care pot face diferenta intre un cont profitabil si unul care iti va va crea suferinta.

Nu in ultimul rand, cred ca am repetat asta de mii de ori, nu tranzactiona bani pe care nu-ti permiti sa-i pierzi si nu tranzactiona bani imprumutati! Uneori, cu toate precautiile noastre, piata ne poate face surprize urate si poti ajunge sa pierzi tot contul. Daca aia erau banii de chirie, internet , paine si lapte va urma o perioda grea in viata ta. Iar daca aia erau bani imprumutati iti vei limita pentru un timp indelungat capacitatea de a investi.

Trading-ul este si o calatorie de descoperire si autocunoastere. De aceea, in opinia mea, e important sa stii care iti sunt limtele, daca esti rabdator sau impulsiv si sa-ti adaptezi stilul de tranzactionare la aceste elemente.

Ma bucur ca ai ajuns pana la final! Daca nu ai inteles toti termenii folositi este OK. Nu inseamna decat ca mai ai de invatat.

Iar daca citind acest articol ti-am salvat macar 1 EUR din contul de tranzactionare , eu sunt multumit. Trading profitabil!

Acest material este scris in scop educativ si nu este sugestie de investitie!